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目前居民個人手中擁有多張銀行卡已不鮮見,銀行卡非法買賣及交易頻繁見諸報端,該行為為詐騙、洗錢、偷稅漏稅等行為創(chuàng)造了有利條件,社會危害嚴(yán)重,給自己帶來巨大的法律風(fēng)險,甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。
一、買賣銀行卡的主要違法行為
目前,買賣銀行卡的“來路”和“去向”多種多樣。如,通過網(wǎng)上商城、商品交易平臺、博客、手機短信等發(fā)布“廣告”信息,對銀行卡、身份證、網(wǎng)銀U盾、手機卡、開戶資料等進行買賣。
二、買賣銀行卡的主要危害
1.我國銀行卡發(fā)行采取實名制,買賣的銀行卡可能被用于洗錢、詐騙、逃稅、賄賂等非法活動,既擾亂正常的社會秩序,也將給銀行卡實名人帶來巨大的法律風(fēng)險,甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。
2.一旦違法出售的銀行卡出現(xiàn)逾期還款等信用問題,最終都會追溯到核心賬戶,導(dǎo)致銀行卡實名人信用受損,甚至承擔(dān)連帶責(zé)任。
3.銀行卡內(nèi)存儲了大量個人信息,一旦泄露,存在個人信息被不法分子利用,甚至導(dǎo)致個人資金損失的風(fēng)險。
三、持卡人在使用銀行卡過程中應(yīng)注意的主要事項
1.要妥善保管好個人身份證件、銀行卡和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具,不要出租、出借、出售。要保護好登錄賬號和密碼等個人信息,以免造成經(jīng)濟損失,承擔(dān)法律責(zé)任。
2.長期不用的銀行卡,要及時辦理銷戶手續(xù),并將卡片磁條和芯片毀損,不要隨意丟棄。
3.一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和身份證的犯罪行為,要及時向公安機關(guān)舉報,配合公安機關(guān)或發(fā)卡銀行做好調(diào)查取證工作。